🔶️ گوگل در برآورده کردن نیاز دولت‌ها به اقدامات ضد پولشویی

✍️ ‏پولشویی یک مشکل پیچیده با تأثیر جهانی رو به رشد است. تخمین زده می شود که میزان پول شویی هر سال 2 تا 5 درصد از تولید ناخالص داخلی جهانی یا تا 2 تریلیون دلار در سال باشد. امروزه، برنامه‌های مبارزه با پولشویی، منابع قابل توجهی را برای مؤسسات مالی مصرف می‌کند، که بسیاری از آن‌ها در انواع نهادهای نظارتی جهانی و منطقه‌ای فعالیت می‌کنند. در واقع، مؤسسات مالی بزرگ گزارش می دهند که سالانه چهار میلیارد2 تراکنش یا بیشتر را به دلیل رفتارهای غیرقانونی پیچیده نظارت می کنند.

اکثر محصولات نظارت AML قدیمی به قوانین دستی تعریف شده متکی هستند که نرخ پایین شناسایی فعالیت های مشکوک را به همراه دارد. حتی در پیشرفته‌ترین پیاده‌سازی‌های سیستم‌های مبتنی بر قوانین، پول‌شویی‌ها می‌توانند این قوانین را یاد بگیرند و برای جلوگیری از شناسایی کار کنند. در واقع، بیش از 95٪ از هشدارهای تولید شده توسط سیستم در مرحله اول بررسی "مثبت کاذب" هستند، که تقریباً 98٪ هرگز به گزارش فعالیت مشکوک (SAR) ختم نمی‌شوند. بررسی‌ها، که هر ساله میلیاردها دلار در زمان اتلاف تحقیقات به صنعت هزینه می‌رساند و مؤسسات را از فعالیت‌های مشکوک واقعی منحرف می‌کند.

⭕️ Google Cloud یک محصول AML مبتنی بر هوش مصنوعی را راه اندازی کرد که به موسسات مالی کمک می کند تا پولشویی را به طور مؤثرتری شناسایی کنند.

هوش مصنوعی AML به مؤسسات مالی جهانی کمک می کند تا تشخیص ریسک و هزینه عملیاتی را کاهش دهند

⭕️ هوش مصنوعی AML Google Cloud امتیاز ریسک مشتری ایجاد شده توسط یادگیری ماشین تلفیقی (ML) را به عنوان جایگزینی برای هشدار تراکنش مبتنی بر قوانین ارائه می‌کند. امتیاز ریسک بر اساس داده‌های بانک شامل الگوهای تراکنش، رفتار شبکه و داده‌های «مشتری خود را بشناسید» (KYC) برای شناسایی نمونه‌ها و گروه‌هایی از مشتریان خرده‌فروشی و تجاری پرخطر است. این محصول می‌تواند با تغییرات داده‌های زیربنایی سازگار شود، نتایج دقیق‌تری ارائه دهد، که اثربخشی کلی برنامه را افزایش می‌دهد و کارایی عملیاتی را بهبود می‌بخشد.



🔍 هوش مصنوعی AML Google Cloud از فناوری اختصاصی ML و همچنین فناوری‌های Google Cloud مانند Vertex AI و BigQuery استفاده می‌کند. این محصول پیچیدگی‌های اجرای ML را در مقیاس مدیریت می‌کند، در حالی که توضیحاتی غنی از خروجی‌ها ارائه می‌دهد تا موسسات مالی را قادر می‌سازد تا گردش کار تحقیق را تسریع کنند و تجربه مشتری را بهبود بخشند. تا به امروز، این راه حل در چندین حوزه قضایی نظارتی جغرافیایی تولید شده است.

👤 توماس کوریان، مدیرعامل Google Cloud گفت: «گوگل پیشگام در هوش مصنوعی است و اکنون ما ابزارها، فناوری‌ها و تخصص خود را برای حل یکی از بزرگترین و پرهزینه‌ترین چالش‌ها در صنعت خدمات مالی در دسترس قرار می‌دهیم». «با تکیه بر تعهد خود برای آوردن نوآوری مبتنی بر هوش مصنوعی به صنعت خدمات مالی، هوش مصنوعی Google Cloud را راه‌اندازی می‌کنیم تا به مؤسسات مالی کمک کنیم تا ریسک AML را به‌طور دقیق‌تر و کارآمدتر شناسایی کنند و در عین حال عملیات تجاری و حکمرانی را بهبود ببخشند.»



منبع: prnewswire.com/news