⭕   DigiM4u.com    تحلیل ما + اخبار 👇 📰

 

 

  

🔸 مفهوم صرافی‌های متمرکز (CEX)

صرافی متمرکز یک نوع پلتفرم معاملاتی آنلاین و رایج‌ترین نوع صرافی برای خرید و فروش بیت‌کوین و سایر ارزهای دیجیتال است.

صرافی‌های متمرکز عملکردی شبیه بانک دارند. بسیاری از سرمایه‌گذارانی که ارزهای دیجیتال خود را در کیف پول نرم‌افزاری و یا سخت‌افزاری نگهداری می‌کردند، به دلیل فراموش کردن کلیدهای خصوصی خود دچار ضرر می‌شدند. در صورتی که اگر آن‌ها دارایی خود را به کیف پول صرافی متمرکز سپرده بودند، برای دسترسی به ارزهای دیجیتال خود تنها کافی بود از نام کاربری و رمز عبور خود استفاده کنند.

صرافی‌های متمرکز

🔸 مزایای صرافی‌های متمرکز

• ✅ تراکنش‌های سریع با کارمزد پایین
• ✅ نقدشوندگی بالا
• ✅ کاربرپسند
• ✅ قابلیت اطمینان

🔸 معایب صرافی‌های متمرکز

• 🔸 صرافی مورد نظر می‌تواند تمامی ارزهای دیجیتال کاربران خود را به سرقت ببرد. (دارایی کاربران در کنترل صرافی است)

• 🔸 ممکن است شامل تحریم‌ها قرار بگیرید و حساب‌هایتان در صرافی مورد نظر مسدود شود، اتفاقی که برای کاربران ایرانی صرافی بیترکس افتاد. احتمال رخ دادن این اتفاق برای ما ایرانیان زیاد است. (احراز هویت اجباری)

• 🔸 ممکن است صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال توسط هکرها هک شوند و دارایی کاربران به سرقت برود؛ اتفاقی که بارها برای صرافی‌های مختلف افتاده است. (آسیب‌پذیر در برابر هک)

• 🔸 ممکن است صرافی مورد نظر قیمت‌ها را دستکاری کند. این موضوع باعث زیان کاربران این صرافی خواهد شد. مثالی از این دستکاری قیمت در زمان ریزش بازار در اثر شیوع ویروس کرونا بود. اطلاعاتی منتشر شد که نشان می‌داد صرافی Bitmex قیمت بیت‌کوین را عمداً پایین‌تر از سایر صرافی‌ها آورده که باعث لیکویید شدن تعداد زیادی از افراد در این صرافی شد.

🔸 نمونه‌هایی از چند صرافی متمرکز

KNC
کایبرسواپ

ZRX
زیرو ایکس

LRC
لوپرینگ

CET
کوینکس

LEO
بیت‌فینکس

HT
صرافی هیوبی

BNB
بایننس کوین

🔸 مفهوم صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX)

صرافی‌های غیرمتمرکز با کمک قراردادهای هوشمند بر بستر بلاک‌چین به انجام معاملات کمک می‌کنند.

برای انجام معاملات در صرافی‌های غیرمتمرکز، پس از اتصال کیف‌پول به پلتفرم صرافی، در زمان ثبت سفارش، سفارش شما به یک قرارداد هوشمند ارسال می‌شود و معامله صورت می‌گیرد.

صرافی‌های غیرمتمرکز به صورت مستقل و بدون نیاز به واسطه‌ها کار می‌کنند و توسط هیچ شرکتی پشتیبانی نمی‌شوند و صرفاً از فناوری بلاک‌چین استفاده می‌کنند. با این که سرور این صرافی‌ها به شکلی متمرکز کنترل و اداره می‌شود اما تمامی تراکنش‌های آن غیرمتمرکز هستند و ملزم به محافظت دارایی‌های کاربران در برابر سرقت هستند. کاربران صرافی‌های غیرمتمرکز، برخلاف مدل‌های متمرکز کنترل کاملی به دارایی‌های خود دارند.

چینی‌ها و کشورهای تحت تحریم، راهی جز ورود به DEXها ندارند. به خاطر حجم سرمایه و جمعیت این کشورها، در صورت ورود به صرافی‌های غیرمتمرکز باعث رشد سنگین این بخش می‌شوند.

صرافی‌های غیرمتمرکز

🔸 مزایای صرافی‌های غیرمتمرکز

✅ کنترل دارایی‌ها: صرافی‌های غیرمتمرکز یا DEXها، بر خلاف صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال، دارایی‌های شما را کنترل نمی‌کنند چون ارزهای شما در کیف پول خودتان نگهداری شده و اختیار آنها با خود شماست یعنی وجوه به روشی غیرمتمرکز ذخیره می‌شوند و معمولاً توسط کاربران یا توسط نرم‌افزار خود صرافی معاملات انجام می‌شود. به این ترتیب، هیچ نهاد متمرکزی وجود ندارد که همه ارزهای دیجیتال موجود در صرافی را در کیف پول خود نگهداری کند. در صرافی‌های غیرمتمرکز کنترل دارایی‌ها در دست کاربران است. از این طریق ریسک از دست دادن دارایی افراد بسیار کاهش می‌یابد.

✅ احراز هویت: کل چیزی که برای استفاده از یک صرافی غیرمتمرکز رمزارز لازم دارید، یک کیف پول ارز دیجیتال است. در عین حال، بعضی از ایجادکنندگان صرافی‌های غیرمتمرکز ادعا می‌کنند که آنها تنها نرم‌افزار متن‌باز را ارائه می‌دهند و مسئولیتی در برابر آنچه جامعه با آن نرم‌افزار انجام می‌دهد، نخواهند داشت. بنابراین این افراد به این شیوه از مشکلاتی مانند شناخت مشتری و قوانین ضدپولشویی اجتناب می‌کنند. فعالیت در این صرافی‌ها نیازی به احراز هویت و ارائه مدارک شناسایی نداشته و حریم خصوصی افراد کاملاً رعایت می‌شود.

✅ امنیت بالاتر: در ده سال گذشته، بارها صرافی‌های متمرکز ارزهای دیجیتال هک شده‌اند که از جمله آنها می‌توان Mt.Gox و Coincheck را نام برد. تا به حال، تلاش‌ها برای سرقت دارایی‌ها متوقف نشده است و روزانه هکرها در جستجوی روش‌هایی برای بهره‌برداری از آسیب‌پذیری‌ها در سیستم‌های متمرکز هستند. از آنجا که یک صرافی غیرمتمرکز بر روی شبکه‌ای از کامپیوترها راه‌اندازی شده است، حمله به آن بسیار سخت‌تر می‌شود. احتمال نفوذ به این صرافی‌ها و شکست آنها بسیار پایین است و این باعث می‌شود که صرافی‌های غیرمتمرکز بسیار امن‌تر باشند.

✅ متن‌باز بودن: کدهای یک صرافی غیرمتمرکز و همچنین کدهای قرارداد هوشمند یک DEX عموماً به صورت متن‌باز (Open Source) در اختیار همگان قرار می‌گیرد تا همه بتوانند با مطالعه کدهای آن از سازوکار و طریقه کارکرد آن صرافی مطلع شوند. بنابراین «شفافیت» یکی از مهم‌ترین عوامل برای DEXها است. در غیر این‌صورت نمی‌توان به یک DEX اعتماد کرد؛ زیرا روند و سازوکار فعالیت آن صرافی مشخص نیست و از کجا معلوم که در قسمتی از کد نوشته نشده باشد که یک کپی از کلید خصوصی هر کاربر در محلی ذخیره نشود؟

✅ عدم محدودیت در خرید و فروش ارز دیجیتال: در صرافی‌های غیرمتمرکز هیچ سقفی برای مبادله ارزهای خود ندارید. در برخی صرافی‌های متمرکز، اگر اکانت خود را وریفای نکرده باشید یا احراز هویت نکرده باشید، تنها قادرید روزانه تا سقف محدودی بیت‌کوین برداشت کنید؛ در حالی که این حالت در DEXها بی‌معنی است و شما هیچ سقفی برای خرید و فروش و سفارشات خود ندارید.

🔸 معایب صرافی‌های غیرمتمرکز

• 🔸 عدم پذیرش و مقبولیت توسط عموم مردم
• 🔸 کمبود نقدینگی
• 🔸 محدود بودن ابزارهای ترید
• 🔸 نبود پشتیبانی مشتریان
• 🔸 مقیاس‌پذیری کم و کارمزدهای بالاتر برای انجام تراکنش‌ها

چند صرافی دارای عملکرد خوب غیرمتمرکز:

• یونی‌سواپ (Uniswap)
• سوشی‌سواپ (Sushiswap)
• بانکور (Bancor)
• کرو فاینانس (CRV)

🔸 نمونه‌هایی از چند صرافی غیرمتمرکز

1INCH
صرافی یک اینچ

WAVES
صرافی ویوز دکس

LINA
صرافی لینا

CAKE
پن‌کیک سواپ

SRM
صرافی سروم

SUNDAE
صرافی سوندای

THORChain
صرافی تورچین

DEx.top
صرافی دکس تاپ

OpenLedger
صرافی اوپن لجر

BNT
بانکور

PRO
پروپی

ADAX
آداکس

UNI
یونی‌سواپ

SUSHI
سوشی

🔸 طبقه‌بندی صرافی‌های ارز دیجیتال بر اساس مالکیت کیف پول کاربران

صرافی‌های متمرکز (CEX) : در این صرافی‌ها به جهت امنیت و سرعت معاملات، ارزها به کیف پول صرافی واریز می‌شود و کلید خصوصی کیف پول داخلی در صرافی، در اختیار صرافی ارز دیجیتال است.

صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) : در این صرافی‌ها، کاربران کیف پول خود را به صرافی متصل می‌کنند ولی کلید خصوصی کیف پول را، نزد خود کاربران نگهداری می‌کنند.